Поставить цель

Достойных финансовых инструментов, способных удовлетворить спрос со стороны индивидуальных инвесторов, на KASE становится меньше. Невооруженным глазом виден острый дефицит инвестиционно привлекательных и надежных компаний-эмитентов. Между тем опыт показывает, что смысл создавать защиту основного капитала, одновременно выделяя долю, которой можно в полной мере рискнуть, начинается от суммы инвестиций в $200 000.

Если говорить о диверсификации, то индекс KASE Shares представлен всего шестью отраслями: банковская, нефтяная, нефтетранспортная, горно-металлургическая, электроэнергетическая, телекоммуникационная. Что опять означает скудную линейку для индивидуального инвестора.

Невозможно обойти казахстанские еврооблигации как инструмент заемного фондирования. Сегодня он представлен квазигосударственным сегментом, банковским сектором и нефтяной промышленностью. Ниже приведена таблица, которая поможет инвестору оценить, стоит ли рисковать либо лучше воздержаться от этой инвестиции. Данные долговые инструменты с фиксированной доходностью в валюте имеют кредитный рейтинг от «B» до «ВВВ-». Привлекательность инструмента fixed income дает возможность инвестору получать полугодовой купон в валюте, разбавляя портфель валютным источником регулярного инвестиционного дохода.

Вследствие неудачного опыта коллективного инвестирования паевые инвестиционные фонды зарекомендовали себя не с лучшей стороны, открывшись в 2006 году и в период 2008–2009 годов зафиксировав убыток. Розничные инвесторы до сих пор отказываются рассматривать эту опцию как актуальную. ПИФы на самом деле имеют выгодные свойства: во-первых, профессиональное управление, во-вторых, разнообразие инструментов инвестирования, в-третьих, минимизацию транзакционных издержек. Соотношение «риск – доходность» в ПИФах отражает инвестиционная декларация, которая помогает выбрать оптимальный продукт.

И еще об одном факторе, помогающем раскрыть ликвидность. Это отношение спекулятивной, рисковой части к инвестиционной, практически безрисковой части портфеля. Самой простой методикой может стать фактор возраста инвестора: к примеру, вам 30 лет, следовательно, 30% портфеля направляется в безрисковую часть (долгосрочную, с долговыми бумагами рейтинга не ниже «В+»), а оставшиеся 70% вкладываются в акции blue chips. Эффект разумного инвестирования предоставит возможность собрать достойный урожай в диапазоне 15–17% годовых в валюте.

Чем лучше заявлена цель по доходности, чем лучше инвестор оценивает собственный риск-аппетит, тем четче будет выстроен профиль и инструментарий у инвестиционного консультанта для достижения цели в оптимальные сроки.

Возвращайтесь к нам через 1 неделю, к публикации готовится материал «Новейшее комбинированное решение LG для стирки и сушки белья»

: Если вы обнаружили ошибку или опечатку, выделите фрагмент текста с ошибкой и нажмите CTRL+Enter
2885 просмотров
Поделиться этой публикацией в соцсетях:
Об авторе:

Орфографическая ошибка в тексте:

Отмена Отправить