Cегодня поговорим об инвестиционной индустрии. Для широкой, в том числе экономически грамотной публики, люди, занятые в инвестиционной индустрии, до сих пор - тайна за семью печатями. Единственное, что известно обывателю: финансовые компании зарабатывают деньги на операциях на валютном, сырьевом или фондовом рынке. Люди, которые в них работают, заняты профессиональной деятельностью минимум 12 часов в сутки и часто вынуждены тратить на профессиональную карьеру свои выходные.
Летом этого года мировые информационные агентства взбудоражила печальная новость. Стажер Bank of America Мориц Эрхардт, работавший в лондонском офисе, скончался после того, как проработал 72 часа без перерыва. Поэтому не лишним будет поговорить о карьере в финансово-инвестиционной индустрии, которая, несомненно, привлекает некоторую часть молодежи.
Для начала стоит разобраться, что представляет из себя современная российская финансовая индустрия. Сейчас она принципиально отличается от ситуации нулевых годов, когда биржевые обороты, фондовые индексы и прибыли компаний и банков росли, как по линейке, почти каждый год. Российский рынок акций постепенно «схлопывается». Желающих покупать наши акции в мире немного. Экономика стагнирует, курс рубля не стабилен, корпоративные прибыли далеко не всегда радуют инвесторов. Плюс внутренняя и внешняя политическая ситуация – Сирия, оппозиционные митинги в России и т д. Спекулянты уходят с рынка акций на рынок forex. Forex-индустрия серьезно теснит фондовиков, и, вероятно, данная тенденция сохранится в обозримом будущем.
При этом хорошая работа позволяет чувствовать себя независимым, не сильно напрягаться на тему текущих расходов, получать удовлетворение в плане социальной реализации. Но она не позволит вам моментально решить ваши финансовые вопросы. Например, купить квартиру без привлечения заемного капитала. В вопросе финансов люди, имеющие активы и не обладающие хорошей квалификацией, а часто просто ленивые, изначально находятся в более выигрышном положении.
Например, знакомая моих знакомых в свое время владела мебельным салоном. Потом она продала его за $2 млн. Чувствуете разницу? С таким же успехом вместо мебельного салона могли быть акции какой-либо компании, почти на халяву полученные при приватизации, или московская квартира, или любой другой бизнес.
Конечно, российский капитализм за последние годы сделал окно возможностей намного шире, и вы можете взять ипотеку. Однако вам в этом случае придется снизить уровень личного потребления, к которому вы привыкли и который принят в вашем кругу. Кроме того, имея личный долг, вы становитесь уязвимы к колебаниям делового цикла. Нужно помнить, что реально долговой кризис в мире далек от завершения, а значит, ситуация более нестабильна, чем ранее. Как мне когда-то говорили на студенческой лекции: если твой сосед теряет работу, то это значит, что в экономике начался спад, а если лично ты – то это уже депрессия.
Даже в масштабах локальной российской экономики существуют значительные диспропорции между спросом и предложением в различных секторах рынка труда. Российская образовательная система часто готовит абсолютно не нужных экономике специалистов. Часто и качество выпускников - ниже плинтуса. Тем не менее, россияне продолжают считать себя самыми умными и высокопрофессиональными, наивно полагая, что их просто не ценит правительство и бизнес. Достаточно вспомнить негативную реакцию в обществе на известное предложение Михаила Прохорова по модернизации Трудового кодекса. Не разобравшись, в чем дело, общественность стала клеймить позором олигарха.
Загрустив, читатель может задать вопрос: а есть ли специальность, которая позволит прорваться к активам? Я отвечу - рейдер. Однако это специальность со слишком высоким уровнем риска. Другой малопривлекательный путь – стать коррумпированным чиновником. Многим это противно по моральным соображениям, а в последние годы за коррупцию можно еще и получить реальный срок. Традиционный взяткооборот не сопоставим с таким риском.
Лет пять назад российские власти обозначили одну из основных целей экономической политики – формирование в Москве международного финансового центра. Однако успехов на этом направлении в принципе нет. Доходы наших финансистов в целом уступают доходам в Нью-Йорке, Лондоне и других мировых финансовых центрах. Соответственно, если вы выбираете работу в России, вам, как и простым смертным, придется смириться со стандартным уровнем оплаты нашего частного сектора. При этом уровень эмоционального и нервного напряжения будет намного выше. И у рационального с точки зрения экономики человека резонно возникнет вопрос: зачем так напрягаться?
Ответ здесь лежит не в области денег. В любой устоявшейся стране сотрудники финансовых компаний и особенно equity и forex research являются интеллектуальной элитой. Аксиомой является то, что люди, которые состоялись на бирже, не только выиграли жесткую конкуренцию, но и обладают реальным пониманием процессов современного глобального мира. В США аналитики инвестбанков являются мощной поддержкой демократической партии. Можно сказать одно: выбирая Биржу, вы однозначно отказываетесь от жизни обывателя. Это также означает, что со стопроцентной вероятностью у вас полностью изменится круг общения и друзей.
Попасть на биржу при сильном желании не так сложно, хотя барьер входа в отрасль намного выше, чем десять лет назад. При этом все ведущие финансовые структуры сосредоточены в Москве, поэтому для провинциальных карьеристов переезд является неизбежным. Коренных москвичей на рынке не очень много, зато присутствует значительный процент иностранцев.
Современный российский финансовый - рынок это 10-20 голубых фишек и 10-20 действительно серьезных финансовых компаний, в которых ведущие позиции обычно жестко контролируются основными акционерами. Занять эти позиции или получить миноритарный пакет акций в инвестиционном бизнесе сложно, однако, возможно, и здесь многое зависит не только от личных достижений, но и просто от везения. Добившись этого, вы как бы прорываетесь на новый этаж индустрии. Начальник деска никогда не пойдет потом работать простым трейдером, а директор аналитической службы простым аналитиком.
Конкуренцию никто не отменял, однако с годами у вас с высокой вероятностью появится круг друзей коллег, которые могут быть очень полезными для дальнейшей карьеры. Следует также сказать, что многолетняя работа в жестком графике серьезно выматывает. Поэтому после многих лет работы некоторые люди уходят из известных компаний в небольшие инвестиционные фонды. Кстати, заработок там может быть даже выше, чем в компаниях с раскрученным брендом. А некоторые просто берут в управление деньги друзей, разделяя с ними риски прибылей и убытков. Только с этим надо быть осторожнее: неправильная рыночная ставка и неправильный выбор друзей могут закончиться неприятностями, худшим вариантом из которых, несомненно, является поездка в багажнике в лесополосу. При этом, в отличие от более благоприятных времен, сейчас создать свой финансовый бизнес, не имея поддержки со стороны частных или государственных структур очень сложно. Свободных денег в России и шире - СНГ - практически нет.
